Agregando ingresos
Por lo general, si incluye una fuente de ingresos en su declaración de impuestos federal, inclúyala en su solicitud del Mercado. Consulte las instrucciones del IRS sobre ingresos. Las excepciones y los detalles del Mercado aparecen a continuación.
Para determinar si califica para el ahorro de costos, le pedimos:
- Sus ingresos actuales este mes
- Su ingreso estimado para todo el año
Cuando ingrese su ingreso mensual actual, le mostraremos una estimación anual basada en esa cantidad. Puede cambiar las estimaciones para tener en cuenta los cambios que espera durante el año de cobertura.
¿Bruto o neto? Para empleos, ingrese el "ingreso gravable federal" actual (o "ingreso gravable"). Ese es su ingreso bruto (antes de que se deduzcan los impuestos) menos cualquier cantidad que su empleador retenga para el seguro médico, los ahorros para la jubilación y el cuidado de dependientes.
¿Ingresos difíciles de predecir? Seleccione "Ingresos laborales" a continuación para averiguar cómo calcular ingresos difíciles de predecir, como comisiones, propinas y otros ingresos de trabajos.
¿No obtiene un tipo de ingreso este mes?
- No lo seleccione del menú desplegable cuando le preguntemos sobre sus tipos de ingresos actuales.
- Si su solicitud muestra ingresos que no está recibiendo este mes, elimínelos seleccionando "Eliminar".
- Cuando le mostramos una estimación de sus ingresos anuales, puede cambiarla agregando los ingresos que espera más adelante.
Qué incluir según el tipo de ingreso
Cuando informe sus ingresos en la solicitud, podrá realizar cambios si necesita agregar o eliminar para que la estimación de sus ingresos anuales sea lo que espera.
Seleccione un tipo de ingreso:
- Ingrese sus ingresos actuales.
- Incluya sueldos, salarios, propinas, comisiones y bonificaciones que recibe de un empleador.
- Para cada empleo, use su “ingreso gravable federal” (a veces llamado “ingreso gravable”).
- Ese es su ingreso bruto antes de descontar los impuestos, menos cualquier dinero que su empleador retenga para el seguro de salud, ahorros para la jubilación o cuidado de dependientes.
- Al ingresar los montos de sus ingresos en su solicitud, puede seleccionar "Obtener ayuda para estimar los ingresos" para ingresar sus ingresos según la frecuencia con la que le pagan (como semanal o quincenalmente) para obtener el total mensual.
Ingresos laborales difíciles de predecir
- Si le pagan comisiones o bonificaciones, trabaja por temporadas, espera un cambio de trabajo o tiene un horario de trabajo irregular, ingrese su ingreso actual.
- Incluya sueldos, salarios, propinas, comisiones y bonificaciones que recibe de un empleador.
- Para cada empleo, use su "ingreso gravable federal" (a veces llamado "ingreso gravable").
- A veces no puedes predecir sus ingresos. Haz tu mejor estimación de los ingresos actuales y ajusta la estimación anual que le mostramos. Si las cosas cambian, actualice su solicitud para cambiar la cantidad de sus ingresos.
Ingresos laborales que no obtienes ahora pero esperas más adelante
- No lo informe como ingreso laboral actual. Más adelante le mostraremos una estimación anual. Agregue su ingreso laboral esperado a ese total.
Ingresos laborales que no obtiene ahora pero que tuvo a principios de año
- No lo informe como ingreso laboral actual. Más adelante le mostraremos una estimación anual. Sume los ingresos de su trabajo anterior al total.
- Ingrese el ingreso neto (ganancia) o pérdida que espera de su comercio o negocio este mes.
- El empleo por cuenta propia generalmente se considera trabajo que realiza como "contratista independiente" o "propietario único" de una pequeña empresa que opera. Puede incluir trabajo independiente y de consultoría. Aprenda cómo el IRS define el empleo por cuenta propia.
- El ingreso neto del empleo por cuenta propia es lo que informa en el Anexo C de su declaración de impuestos federal: es el monto de su ingreso después de deducir los gastos comerciales. Este puede ser un número positivo (beneficio) o un número negativo (pérdida).
- Si sus ingresos de empleo por cuenta propia son difíciles de predecir, haga su mejor estimación y actualice sus ingresos si las cosas cambian más adelante en el año.
- Describe el tipo de trabajo que hace. Manténgalo simple y claro, como "limpieza de la casa", "fabricación de joyas" o "construcción".
- Si es socio, incluya su parte distributiva de la sociedad como ingreso de empleo por cuenta propia.
- Incluya cualquier ingreso actual de los beneficios por incapacidad, jubilación o sobreviviente del Seguro Social.
- No ingrese los beneficios de Seguridad de Ingreso Suplementario (SSI). El Mercado no lo considera ingreso.
- Incluya todos los ingresos del Seguro Social, incluidos los ingresos no imponibles.
- Puede encontrar el monto de sus ingresos del Seguro Social en la carta de aumento del costo de vida que recibe cada año.
- Ingrese el monto total antes de deducir cualquier deducción, como las primas de Medicare, la retención de impuestos sobre la renta, los sobrepagos, la manutención de los hijos o la pensión alimenticia.
- Si recibe un pago adicional este mes, inclúyalo cuando ingrese su monto mensual. Le mostraremos una estimación anual basada en sus ingresos mensuales y puede conciliarla según los pagos que no recibirá otros meses.
- Incluya cualquier compensación por desempleo que esté recibiendo actualmente, ya sea de una oficina gubernamental, empleador o sindicato.
- Ingrese el nombre del estado o empleador anterior que brinda los beneficios.
- Ingrese una fecha en la que expirarán los beneficios de desempleo, si hay una.
- Más adelante le mostraremos una estimación anual de sus ingresos totales. Ajústelo para tener en cuenta los períodos en los que no recibirá su ingreso de desempleo actual.
- Para conocer las excepciones limitadas a los beneficios de desempleo que se definen como ingresos, lea la Publicación 525 del IRS (PDF, 1.8 MB).
- Incluya la mayoría de los retiros de IRA y 401k como ingresos. (Consulte las reglas del IRS para determinar la parte que se considera ingreso).
- Informe cualquier retiro que espera hacer este mes.
- Incluya los retiros de la cuenta de jubilación incluso si no está jubilado.
- Cuando le mostramos una cantidad anual, puede conciliarla según la cantidad que espera retirar durante el año.
- Introduzca los pagos que estás recibiendo actualmente de tu plan de pensiones.
- La mayoría de las pensiones se consideran ingresos. Si reclama su pensión como ingreso en su declaración de impuestos federales, inclúyala. Si no está seguro, póngase en contacto con su plan de pensiones.
- Las distribuciones de cuentas Roth designadas no cuentan como ingresos.
- Ingrese los ingresos que obtiene de la venta de propiedades o inversiones (ganancias de capital). Si pagará impuestos sobre ello, inclúyalo.
- Para obtener más información, lea la Publicación 17 del IRS (PDF, 5,5 MB) o la Publicación 544 del IRS (PDF, 1,7 MB).
- Ingrese cualquier ingreso que obtenga de una inversión, como intereses de cuentas bancarias o dividendos de fondos mutuos o acciones.
- Incluir intereses exentos de impuestos.
- Ingrese cualquier ingreso (o pérdida) neto por alquiler o regalías que esté obteniendo actualmente.
- Los ingresos por alquiler son la cantidad que obtiene por el uso de su propiedad. Los ingresos por regalías incluyen el pago de una patente, derechos de autor o un recurso natural de su propiedad.
- Para obtener más información, lea la Publicación 17 del IRS (PDF, 5.5 MB).
- Si tiene ingresos (o pérdidas) netos actuales provenientes de la agricultura o la pesca, puede ingresarlos como ingresos de “agricultura o pesca” o ingresos de “empleo por cuenta propia”, pero no ambos.
- Puede ser difícil predecir este tipo de ingresos, así que haga su mejor estimación. Actualice sus ingresos si las cosas cambian más adelante en el año.
- Si su divorcio o separación finalizó:
- Antes del 1 de enero de 2019: Incluir pensión alimenticia como ingreso. La persona que pagó la pensión alimenticia puede deducirla como gasto.
- A partir del 1 de enero de 2019: No incluya la pensión alimenticia como ingreso. El pagador no puede deducir esto como un gasto.
- Informe cualquier pago que esté recibiendo actualmente de un cónyuge o excónyuge si los pagos son parte de un acuerdo de divorcio, acuerdo de separación u orden judicial.
- No informe los pagos designados u ordenados como manutención de niños o como liquidación de propiedad no imponible .
- Deudas canceladas : si incurre en una deuda de un préstamo o de comprar algo a crédito y parte de la cantidad que debía se cancela o perdona, la cantidad perdonada generalmente se considera ingreso. Para obtener más información, lea la Publicación 17 del IRS (PDF, 5.5 MB).
- Adjudicaciones judiciales: si obtiene dinero de una demanda, la cantidad puede estar sujeta a impuestos.
- Ejemplos de adjudicaciones que debe informar: compensación por salarios perdidos y daños punitivos.
- Ejemplos de indemnizaciones que NO debe informar: montos por lesiones físicas personales o enfermedad y compensación por daños a su propiedad (si el pago es menor que el monto pagado por la propiedad).
Para obtener más información, lea la Publicación 17 del IRS (PDF, 5,5 MB).
- Pago por servicio de jurado : si espera que le paguen por el servicio de jurado, ingrese cuánto está recibiendo, incluido el reembolso por el transporte. Si el dinero va directamente a su empleador, no lo ingrese.
- Manutención en efectivo: Ingrese la manutención en efectivo esperada solo si es dependiente fiscal de alguien que no sea su padre o cónyuge y lo incluyen en su solicitud de cobertura de salud.
- Si es así, ingrese la cantidad de manutención en efectivo que recibe de la persona que lo reclama como dependiente fiscal. Por ejemplo, si el contribuyente le da $200 por mes para el alquiler u otros costos de vida, incluya esa cantidad.
- No incluya el apoyo “en especie”, como el valor del alojamiento y la comida o la ropa proporcionada.
- Juegos de azar, premios o premios: Esto incluye ganancias de lotería. No incluye premios que no están sujetos a impuestos, como la mayoría de las becas académicas.
- Otro : si tiene otros tipos de ingresos que no se mencionan anteriormente, debe ingresarlos en su solicitud.
Becas y ayudas
- Muchas becas y subvenciones no están sujetas a impuestos, por lo que no es necesario que ingrese los montos de estas becas. Consultar con la institución otorgante.
- Si la beca o subvención está sujeta a impuestos, ingrese la cantidad y con qué frecuencia la recibe.
- Los trabajos de estudio y trabajo se consideran ingresos, y debe informar esa cantidad como cualquier otro ingreso laboral.
Ingresos de miembros del clero u orden religiosa
Si es miembro del clero o de una orden religiosa, excluya de su solicitud del Mercado cualquier ingreso que excluya de su declaración de impuestos federales.
Tipos de ingresos que no debe reportar
- Ingresos de préstamos (como préstamos estudiantiles, préstamos con garantía hipotecaria, préstamos bancarios o préstamos personales)
- Manutención de los hijos
- Pagos de veteranos
- Compensación de trabajadores o indemnizaciones por daños por lesiones
- Ingreso de Seguridad Suplementario (SSI)
- Regalos (independientemente de la cantidad)
- Reembolsos y créditos de impuestos federales, como el monto del crédito tributario por hijos que puede recibir en pagos durante el año